导言：金融是推动绿色生长的主要支柱，大力生长绿色金融，是实现碳中和的主要包管。因此，一年一度财报季，绿色金融相关数据也备受关注。据统计，阻止4月1日，已有23家A股上市银行宣布了2021年年报，共16家银行宣布了绿色贷款、绿色债券、碳减排支持贷款等绿色金融相关数据情形。
其中，12家银行绿色贷款余额突破千亿，增幅抵达了30%以上；两家银行绿色债券规模突破千亿。别的，6家国有大行碳减排贷款总和为1664.39亿元，占碳减排贷款总额的76.38%，占总额七成以上。
中国已成为全球最大的绿色金融市场之一，2021年，绿色金融营业泛起出快速生长、多点着花的生长态势，绿色信贷、绿色债券等蓬勃生长。此前，央行宣布，2021年尾，我国绿色贷款余额15.9万亿元，同比增添33%，存量规模居全球第一。2021年境内绿色债券刊行量凌驾6000亿元，同比增添180%，余额达1.1万亿元。
但多名金融人士以为，我国绿色贷款余额目今距离“双碳”目的所需的融资体量尚有不少的差别，预计2022年羁系部分将继续完善绿色信贷羁系指导框架，通过MPA审核、绿色金融评价等方法，指导和勉励银行业金融机构在正当合规、危害可控的条件下加大绿色信贷投放力度，一连深入挖掘绿色信贷的情形效益。
业内普遍以为，2022年在转型金融、ESG标准及绿色金融与普惠金融融合生长的相关政策很是值得期待。预计羁系将增强对绿色金融立异的羁系协调，建设绿色金融剖析监测预警机制，强化绿色金融资金运用监视，有用提防化解潜在的金融危害等将成为绿色金融政策的主要发力点。
四大行绿色信贷破万亿
实现“双碳”目的需要大宗投资，有机构展望未来30年投资可能高达500万亿元，其中大部分需要银行信贷支持，对银行绿色信贷需求重大。
此前，央行宣布，2021年尾，我国绿色贷款余额15.9万亿元，同比增添33%，存量规模居全球第一。银保监会宣布，阻止2021年尾，海内21家主要银行绿色信贷余额达15.1万亿元，占其各项贷款的10.6%。
据统计，六大国有行的绿色信贷余额共86792.07亿元，占有绿色贷款“半壁山河”。其中，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行四家绿色信贷余额突破万亿。而工商银行是海内唯逐一家绿色贷款破2万亿大关的银行。
邮储银行行长刘建军在该行业绩宣布会上先容，近两年，邮储银行内部强化激励约束机制，把绿色信贷、绿色债券、绿色办公指标纳入对分支机构的绩效审核系统，设计了一些项目的优惠政策，同时推进差别化的经济资源计量，调动分支机构拓展绿色信贷投放领域和优质客户。总体来看，效果很是显着，特殊是该行绿色贷款不良率坚持在0.11%这一较低水平，既推行了社会责任，又收获了自身的经济价值、经济效益。
中信证券首席经济学家显着体现，海内绿色贷款余额当中，21家主要银行的占比为95%，其中六大行的占比又过半，均反应呈现在我国绿色贷款市场“头部集中”的特点。这一征象并不希奇，首先，大型银行在海内银行业的资产比重就较量高，阻止2022年2月，大型商业银行资产规模占全行业的39.7%；其次，绿色信贷往往对应一定的融资本钱优惠，大型银行相比于中小银行而言，欠债端本钱更低，更适合举行绿色信贷的投放。
2021年尾，有12家银行绿色贷款余额突破千亿元，增幅抵达了30%以上。但多名金融机构人士以为现在绿色信贷余额远远不可知足“双碳”目的的需求，未来银行绿色信贷仍有重大的增添空间。
“从绿色贷款余额的绝对值来看，目今距离‘双碳’目的所需的融资体量尚有不少的差别。”显着以为，从绿色贷款余额增速来看，银行关于绿色生长的融资支持正在提速，2021年尾绿色贷款余额增速抵达33%，远超所有贷款的余额增速。
交通银行生长研究部高级研究员胡妍斌体现，2021年海内主要银行绿色信贷增幅达30%以上，远远高于贷款总额10%左右的增速，但从15万亿的绝对量来看，显然是远远不可知足“双碳”目的的需求，未来银行绿色信贷仍有重大的增添空间。预计未来一段时间绿色信贷的增速仍将高于贷款平均增速，在贷款总额中的占比将进一步提升。
中国银行研究院博士后汪惠青体现，2021年以来，21家主要银行的绿色贷款一连坚持高速增添，惠及节能环保、清洁生产、清洁能源、生态�；ぁ⒒∩枋┞袒吐躺Ю偷戎诙嘈幸�，为经济社会绿色转型提供了实时有用的资金支持。整体来看，绿色信贷余额和占比坚持合理增速，切合预期。由于在“双碳”目的下，经济社会绿色转型将创立恒久的、巨量的资金需求，我国绿色信贷尚有较大的增添空间。
别的，今年有3家银行绿色贷款增速抢眼：平安银行绿色贷款增速达204.6%，中信银行绿色贷款增速达140.75%，民生银行绿色贷款增速达103.76%。
在近期中信银行业绩宣布会上，中信银行副行长财务总监王康先容，该行绿色金融快速生长，绿色信贷余额突破2000亿元，增速抵达141%。同时起劲立异绿色金融工具，刊行全市场首只碳中和主题公募债券基金25亿元。
六大行碳减排贷款占七成以上
2021年由央行推出的碳减排支持工具对新能源、工业生产制造等领域的绿色项目提供了亘古未有的融资便当。碳减排支持工具被视为绿色金融领域强有力的政策工具，备受业内关注。
据统计，碳减排支持工具推出以来，阻止现在共15家天下性金融机构通过官网宣布了自身碳减排贷款情形：包括6家国有大行，3家政策性银行，6家股份制银行。但各家银行统计的碳减排贷款数据的时间截点并纷歧致，部分银行的统计时间节点为2021年7-12月，部分银行的统计时间节点为第四序度，另一部分银行宣布了阻止2022年1月的贷款数据。
其中，6家国有大行碳减排贷款总和为1664.39亿元，占21家银行碳减排贷款总额的76.38%，占总额七成以上；3家政策性银行碳减排贷款总和为323.91亿元，占碳减排贷款总额14.87%；6家股份行碳减排贷款总和为190.66亿元，占碳减排贷款总额的8.75%。
预计今年碳排放贷款尚有哪些值得期待的政策？显着预计，2022年碳减排支持工具尚有扩容的空间，首先是大型的城、农商行也可以纳入到工具的工具当中；其次是目今碳减排支持工具重点支持清洁能源、节能环保和碳减排手艺三个碳减排领域，初期重点支持正处于生长起步阶段，但增进碳减排的空间较大，给予一定的金融支持可以带来显著碳减排效应的行业。除了上述领域外，绿色修建等领域同样具备碳减排效益，若能纳入，同样关于碳减排贷款的投放具有增进作用。
别的，2021年来，包括中信银行、浦发银行、昆仑银行、日照银行等多家银行均对“碳账户”系统举行了实验，实验搭建“小我私人碳账户”场景，面向小我私人用户推出了“碳账户”特色产品。
多家银行起劲结构碳普惠、小我私人碳账户现阶段的意义在于什么？
“未来小我私人碳账户有可能和资金账户、信用账户一起，成为每小我私人都将拥有的账户项目。”胡妍斌体现，交行2021年9月份刊行了以绿色低碳为主题的信用卡，该卡通过小我私人生意营业行为爆发的大数据，核算种种低碳行为所镌汰的碳排放量，累计碳减排量可获积分和声誉证书，指导小我私人践行绿色低碳生涯。
“未来，随着低碳生涯理念越来越深入人心，小我私人碳普惠产品的需求将一直增添。银行应起劲结构小我私人碳普惠营业，不但开拓新的盈利空间，也有利于逐渐积累小我私人碳排放的大数据，为建设健全小我私人碳账户打下数据基础，也有利于指导社会经济绿色低碳转型。”胡妍斌说。
两家银行绿色债券承销规模破千亿
凭证各银行年报统计，阻止4月1日，共有8家银行宣布了绿色债券相关数据情形，其中，中国银行、工商银行突破千亿承销规模，兴业银行突破千亿刊行规模。显着以为，兴业银行和中国银行在绿色债券承销当中处于领先职位，首先离不开它们在债券承销市场上的营业优势。取得效果的背后，有哪些履历和案例值得分享？“中国银行在绿色债券的刊行、承销、投资方面均坚持市场领先，得益于中国银行坚持在绿色债券产品和效劳上举行立异，充分使用国际化谋划优势拓展绿色债券营业。”汪惠青先容。在产品立异方面，2021年中行刊行了全球首笔金融机构公募转型债券、金融机构生物多样性主题绿色债券和可一连生长再挂钩债券。承销境内绿色债券刊行规模在银行间市场排名第一。在营业国际化拓展方面，中国银行2021年承销境外绿色债券刊行规模位居彭博“全球离岸绿色债券”排行榜中资机构首位，在境外市场完成多笔绿色债券定价，用于支持亚非欧多地绿色项目。“阻止2021年尾，我国人民币绿色债券仅约占海内债券市场总体存量规模的1%，绿色债券市场总体规模仍然较小，还需勉励金融机构进一步立异产品，优化刊行结构与投资者结构。”汪惠青说。2022年尚有哪些绿色金融政策可期？对此，保尔森基金会高级照料兼绿色金融中心执行主任孙蕊体现，今年中国的绿色金融政策将围绕完善绿色金融标准、提升情形信息披露、强化绿色金融激励机制、试点转型金融工具并从政策层面推动金融机构开发更多与碳相关的金融产品，其中关于转型金融、ESG标准及绿色金融与普惠金融融合生长的相关政策很是值得期待。
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